Demander le dossier complet
Balance générale et détaillée, grand livre, comptes annuels des derniers exercices, décomptes TVA déposés, déclarations fiscales et taxations, données salariales. Par écrit.
Changer de fiduciaire : ce que cela implique vraiment
La crainte du changement est presque toujours plus grande que le changement lui-même.
Beaucoup de dirigeants restent des années chez une fiduciaire qui ne leur convient plus, non par satisfaction, mais parce qu'ils redoutent la transition : perdre l'historique, se retrouver sans comptes en pleine échéance, ou froisser une relation ancienne.
Dans les faits, la transmission d'un dossier fiduciaire est une opération encadrée et prévisible. Ce qui la complique, ce n'est pas la loi, c'est le manque de préparation.
01 · Le symptôme
Ce qui motive réellement un changement
- Les réponses arrivent en jours plutôt qu'en heures, quand elles arrivent.
- Vos comptes annuels vous parviennent six mois après la clôture, quand la décision est déjà prise.
- Votre interlocuteur change régulièrement, et l'historique du dossier se perd à chaque fois.
- Vous recevez des chiffres, mais jamais d'explication sur ce qu'ils signifient.
- La facturation est imprévisible, ou chaque question a un coût.
- Vous n'avez aucune idée de la manière dont votre comptabilité est réellement produite.
Aucun de ces points ne relève d'une faute professionnelle. Ils relèvent d'un modèle d'organisation, et c'est précisément pour cela qu'ils ne se corrigent pas en le demandant.
02 · Ce qui se passe réellement
Ce qui se passe concrètement
Vos documents comptables vous appartiennent. Les pièces que vous avez remises, ainsi que les données comptables de votre entreprise, doivent vous être restituées. Une fiduciaire peut faire valoir un droit de rétention sur ses propres travaux tant que ses honoraires ne sont pas réglés, mais cela ne s'étend pas à vos pièces d'origine.
La reprise en cours d'exercice est possible et fréquente. Elle demande un travail supplémentaire proportionnel à l'état du dossier transmis : balance de reprise, soldes d'ouverture, comptes de tiers, position TVA. Une comptabilité bien tenue se reprend en quelques heures ; une comptabilité approximative demande d'abord d'être vérifiée.
Le calendrier compte davantage que la date. Changer juste avant une échéance TVA ou en pleine clôture ajoute une pression inutile. Changer après un bouclement, avec des comptes arrêtés et une balance propre, rend la transition presque invisible.
03 · Dans quel ordre agir
La transition, dans l'ordre
Faire vérifier l'état réel
La nouvelle fiduciaire examine ce qui est reçu avant de s'engager sur un prix : soldes cohérents ou non, comptes de tiers lettrés ou non, TVA concordante ou non.
Fixer la date de bascule
Idéalement au début d'un exercice ou après un bouclement. Sinon, on définit précisément qui traite quelle période, pour qu'aucune échéance ne tombe entre deux chaises.
Résilier proprement
Le mandat en cours se résilie selon ses propres conditions. Les honoraires dus jusqu'à la bascule restent dus, et il vaut mieux les régler pour éviter toute rétention.
04 · Ce que nous faisons
Comment nous reprenons un dossier
Nous commençons par examiner ce que vous avez reçu de votre fiduciaire précédente, avant tout engagement de prix. Si la reprise demande un travail supplémentaire, il est identifié, expliqué et chiffré avant d'être engagé.
La liberté de sortie vaut aussi dans l'autre sens : notre mandat se résilie librement selon les conditions prévues, et vos données vous sont restituées dans un format exploitable. Nous n'avons aucun intérêt à retenir un client qui souhaite partir.
Et si vous hésitez à vous engager auprès d'une fiduciaire que vous ne connaissez pas encore, izecca Confiance couvre douze mois sans honoraires, soit un exercice commercial complet, sans critère d'éligibilité.
05 · Questions fréquentes
Ce que l'on nous demande avant de changer
Mon ancienne fiduciaire peut-elle refuser de me rendre mes documents ?
Vos pièces d'origine et vos données comptables doivent vous être restituées. Un droit de rétention peut être invoqué sur les travaux réalisés et non payés, ce qui est une raison de plus pour solder les honoraires dus avant de partir. En pratique, une demande écrite et un solde réglé suffisent presque toujours.
Vais-je perdre mon historique comptable ?
Non. L'historique se transmet par la balance de reprise et les comptes annuels des exercices précédents. C'est précisément pour cela qu'il faut exiger le dossier complet, et pas seulement les derniers états financiers.
Quel est le meilleur moment pour changer ?
Après un bouclement, lorsque les comptes sont arrêtés et la balance propre. C'est le moment où la reprise coûte le moins cher. Cela dit, une reprise en cours d'exercice reste tout à fait praticable, et l'urgence d'une situation prime sur le calendrier idéal.
Si le motif principal est le coût, voyez d'où vient réellement le prix d'une fiduciaire.
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La Chaux-de-Fonds et Lausanne pour nos deux bureaux, six espaces professionnels proches des gares, la visioconférence partout en Suisse et le déplacement dans votre entreprise sans frais.